追赃挽损之路
民警在调查中。
11月的广西南宁并没有北方的寒冷，微微的凉风反而让人倍感惬意。11月22日22时，依旧车水马龙的城市中，正在路边进行调查走访的西安市公安局雁塔分局雁环中路派出所民警每洋却无暇欣赏这绚丽多彩的夜景。
“要问我南宁美不美，好不好，其实根本不知道这个城市长什么样子，十几天来，每天除了进行大量调查工作之外，回到酒店就睡觉……”12月18日，每洋谈起了自己的办案过程，虽说无暇顾及祖国的美好山河，但是看着电信诈骗犯罪嫌疑人一个个落网，受害人被骗钱财一点点被追回，这就是最好的事情。
网上交友 投资被骗
“我是在咱北郊开服装店的，平时也在网上搞投资，挺挣钱的，一起不？”2019年年初，家住雁塔区的30岁男子李辉通过交友网站认识了一名自称在北郊开服装店的女网友，网名叫“天使”。两人在进行几次聊天后，“天使”便称能带他一起做网络投资。随后半年时间里，李辉就一直跟着这个“天使”在一个名为宜人财富的APP上投资，前前后后共有60万元。
李辉说自己那段时间比较颓废，恰巧网友“天使”出现了，话语总能打动他的心，给他很大的精神鼓励。
直到2019年10月初，李辉将卖房子投进去的60万元从APP上取不出来，并且联系不到“天使”时才发现自己被骗。2019年10月25日，李辉到雁环中路派出所报警。
以卡找人 冻结财产
据李辉讲，他先后分别给3个银行卡账户转过钱。在接警后的第一时间，民警迅速对其提供的银行卡账户进行资金止付，并调查相关信息，但钱早已不知踪影。
随后，雁环中路派出所通过深入分析案件，制订了两个侦破方案，一个先查资金流，另一个以人找人。
“电信诈骗案件，一个是转账的开始，一个是转账的结尾。距离结尾越近的人，就越可能是接近电信诈骗案件核心的人。所以，我们工作的第一步就是查清资金流入账户，以最快的速度止付，阻止资金外流。而后一步就是打击资金流入的地方，抓获电信诈骗案件的嫌疑人。”每洋说，根据调查，3张银行卡的卡主名为黄雄、黄进、阮齐，他们被统一称为“卡虫”,也就是“断卡”行动主要打击的对象之一。
通过对近万条资金流的核查，警方一直追踪到了9级银行卡账户，也就是说李辉被骗的60万中间经历了无数张银行卡账户的无数次转入、转出，而这些操作无非就是犯罪分子为了逃避打击而进行洗钱的一种手段。
“今年4月，有一名叫李红的女子出现在我们视线中，她就是该案第9级卡的卡主，曾一直身处缅甸北部的一个县城，长期从事网络赌博洗钱，而当时她恰巧出现在云南昆明。她就是警方要找的核心犯罪成员之一。”办案民警张鑫说。
速战速决，民警立即抓获李红，并于当天冻结了其11万元及一套价值五六十万元的房产。后经调查，李辉被骗的60万元中有部分是被李红用于购买该房产。
以人找人 顺藤摸瓜
将大部分资金流查清后，雁环中路派出所从另一方面重新出发，从贩卖银行卡的人入手，以人找人，顺藤摸瓜。
当时，李辉在将钱陆续转至黄进的银行卡后，黄进快速转手将钱又转入了他的上线陆德和陆笑两兄弟的卡中。
追查上线，势在必行。
通过信息研判，民警发现陆氏兄弟和阮齐都在广西南宁。今年11月21日，办案民警每洋、张鑫和另外两名同事前往南宁后，阮齐、陆德和陆笑相继落网。据其3人供述，他们明知自己的银行卡是给电信诈骗和网络赌博洗钱的，但是还是将银行卡及绑定的手机卡等一众信息以1500元的打包价卖掉。黄雄和黄进则是在一次酒局上认识的。不久后，黄雄在广西百色被警方抓获。
由此，一个贩卖银行卡的团伙被逐渐撕开，一名神秘男子也浮出水面。他为了牟取高额利益，便让黄雄等人在社会上广收卡，然后提供给网络赌博或者电信诈骗集团，并且在每一次收卡后，都将它们通过邮寄的方式寄往云南边境。
至此，整个犯罪团伙有了清晰脉络，相关犯罪嫌疑人也逐一到案。李辉被电信诈骗的60万元被部分追回。目前，警方正在对神秘男子进行调查及抓捕。
后记
从受理案件到抓获部分犯罪嫌疑人，时间跨度一年多，民警办案背后的艰辛，不是三言两语可以描述。
11月21日前往南宁，12月5日回到西安。短短半个月，惩戒2名涉及贩卖银行卡的“卡虫”，刑拘5名涉案犯罪嫌疑人，民警付出了艰苦努力。从去南宁时只知道一个犯罪嫌疑人的名字，到茫茫人海中找到他们、抓捕他们、审讯他们、攻克他们，每一步都是危险丛生，都要披荆斩棘。雁环中路派出所刑侦所长蒋波说：“我们的民警，别说是南宁没有看清楚，就连自己住的酒店餐厅都不知道在哪里，他们每天面对的是一场又一场的博弈，除了回去洗澡、睡觉，就是匆忙出门找人、办案。”
“从事电信诈骗的犯罪分子都是非常狡猾的，我们从研判到抓获需要投入大量精力、人力和物力。能给群众挽回大部分的损失，我认为这是破案中最难的一步，但我们做到了！”雁环中路派出所所长薛文武掷地有声地说。（文中受害者及犯罪嫌疑人均为化名）
（记者 梁爽）
